In 2023 groeide Duisenburgh flink. Dat ontging ook ondernemend Nederland niet. Steeds meer vermogende ondernemers wisten deze organisatie te vinden voor vermogensplanning, fiscale structurering en beleggen. Volgens Van Daal een slimme zet, zeker met het oog op de veranderende fiscale wetgeving.
‘Hoe is jouw vermogen verdeeld?’
„In box 3 vinden op dit moment behoorlijke aardverschuivingen plaats. Overrompeld door het Kerstarrest van 2021 hebben we nu te maken met een overbruggingswet box 3. Deze wet gaat uit van een fictief rendement per vermogenscategorie. Deze drie categorieën bestaan uit banktegoeden, alle overige bezittingen (vastgoed, aandelen en obligaties) en schulden. Daarnaast stijgt het box 3 tarief op 1 januari van van 32 procent naar 36 procent. Volgens het oorspronkelijke wetsvoorstel zou dit percentage stijgen naar 34 procent, maar bij amendement is dat toch 36 geworden.
Voor al onze klanten bekijken wij of het vermogen nog op de juiste plek staat
Frank van Daal, mededirecteur Duisenburgh
Door deze recente wijzigingen, is het volgens Van Daal nu extra belangrijk om in beeld te brengen én te houden hoe jouw vermogen verdeeld is over de eerder benoemde vermogenscategorieën. „Voor al onze klanten bekijken wij of het vermogen nog op de juiste plek staat. Is het vermogen optimaal gestructureerd? Of moeten we wijzigingen aanbrengen? Door het vermogen bijvoorbeeld richting een BV te verplaatsen?”
Persoonlijke aandacht voorop
Het landschap van private banking is volgens Van Daal helaas niet meer wat het geweest is. „Veel concullega’s gaan over tot een standaard dienstverlening, waardoor private banking alleen nog maar een benaming is en nog maar weinig met private van doen heeft. Daarom pakken wij het hier bij Duisenburgh anders aan.”
,,Wij inventariseren op grondige wijzen de wensen en doelstellingen van onze vermogende klanten en passen daar een op maat gesneden beleggingsstrategie op aan, waarin ook vastgoed en private equity onderdelen van de bouwstenen zijn. Zo creëren wij een op de persoon gerichte invulling, in plaats van een standaardoplossing.”
Wij creëren een op de persoon gerichte invulling, in plaats van een standaardoplossing
Samen gaan voor financieel comfort
Ook in 2024 blijft Duisenburg de mens op nummer één zetten. „In het nieuwe jaar groeien wij gezond door. Alles om zoveel mogelijk particulieren, ondernemers én families te helpen. Want hoe wil jij jouw vermogen laten overgaan op de volgende generatie? Ik nodig je graag uit voor een kop koffie om dat met je te bespreken.”
Duisenburgh
Adres: Eindhovenseweg 67, 5582 HR Waalre
Telefoonnummer: 040 – 22 22 112
Dit artikel kwam tot stand in samenwerking met Duisenburgh.
