Henk: "Laten we eerlijk zijn, niemand wil te veel belasting betalen en al helemaal niet aan het einde van zijn of haar leven. Ik doel op de erfbelasting, voorheen successierechten genoemd. Wij stellen, samen met de notaris, fiscaal geoptimaliseerde testamenten op. We maken eerst een grondige inventarisatie van het vermogen en de situatie van een klant. Daarna bekijken we welke fiscale tools we kunnen toepassen. En dat is maatwerk, want elke klant zit in een andere situatie.''
Kindsdeel
"Ik geef een voorbeeld: van een echtpaar met twee kinderen komt de man te overlijden. Als het stel in gemeenschap van goederen is gehuwd, houdt de vrouw de helft plus een derde van het vermogen van de overledene. De overige twee derde, de kindsdelen, krijgt ze ook, maar als 'tegoedbon' voor de kinderen later. Wat echter weinig mensen weten, is dat er meteen erfbelasting moet worden betaald over dat kindsdeel. Dat kan tot nare situaties leiden, met name als de echtgenote niet over voldoende liquide middelen beschikt om aan haar belastingverplichtingen te kunnen voldoen omdat het hoofdvermogen in het huis zit." Henk en zijn collega's doen al het mogelijke om dit soort scenario's te voorkomen. Dat vereist goede verdieping in de klant en zijn wensen én een heldere aanpak.
Knowhow
"Wij komen bij de mensen thuis. In die sfeer kun je een goed persoonlijk gesprek voeren en het is ook gewoon praktisch; de benodigde papieren liggen binnen handbereik. We horen vaak van klanten dat ze blij zijn met onze knowhow en duidelijke uitleg. Sinds de bezuinigingen in de zorg moeten mensen mogelijk een deel van hun vermogen afstaan aan de zorginstelling. Om dit te voorkomen, kunnen we in het testament regelingen opnemen. Degenen die vooraf willen vastleggen wie hun vermogen beheert en andere beslissingen mag nemen bij bijvoorbeeld dementie, kunnen dit doen in een levenstestament.''
Mensen die een langstlevende testament van vóór 2003 hebben, kunnen dit laten toetsen aan de huidige wet- en regelgeving bij De Erfrecht Planners. Deze oude testamenten zijn namelijk nog niet voorzien van moderne fiscale tools. "Wij begrijpen dat het een gevoelig onderwerp is, maar het is beter er nu bij stil te staan, dan pas als het te laat is.''
Voor een afspraak kunt u contact opnemen met: De Erfrecht Planners, Bilderdijklaan 23, Eindhoven T: 0800-1041 @: erfrechtplanners.nl E: info@erfrechtplanners.nl
Dit artikel kwam tot stand in samenwerking met De Erfrecht Planners.
